復華台灣科技優息ETF(00929)-打造月配息現金流
[前言]
如何將收入轉化為可以創造源源不絕現金流的資產,對於藝術工作者來說,是一個嚴肅的課題。有鑒於此,我在今年的8月21號,決定開始將過去有獲利,但未來爆發潛力不夠的幾檔ETF,轉換到復華台灣科技優息(00929)這檔ETF上。目前共買進了530張,目標在過年前先累積到608張。讓我有喘息的機會,可以面對未來的挑戰。
[指數編製原則]
為什麼我會做這個決定呢?首先要先來了解「復華台灣科技優息ETF」所追蹤的「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數」的選股邏輯。
「復華台灣科技優息ETF」是從上市、上櫃股票中,市值前200大的電子類股票,經過流動性檢驗後,遵循以下的原則,選擇納入的成份股:
a. 剔除最近一年「波動度」最大的10%
b. 剔除最近三年「股息殖利率」最差的10%
c. 剔除最近五年「股利穩定度」最差的10%
d. 剔除長短期「本益比差距」最小的10%
e. 連續三年「股東權益報酬率」為正(ROE>0)
再依照股息殖利率排序給予加權,並設定個股上限在10%。
從上面這些選股策略,可以發現,這是一個優化版的電子指數。優化的方式是,剔除在績效指標上,表現吊車尾的公司;將股價「波動度」太大、股息「殖利率」太差、股利「穩定度」明顯不足的股票踢掉。換句話說,雖然所選的都是電子類股,卻能達到有電子類股的衝勁,而沒有電子類股常見缺點的效果。值得留意的是,刪除長短期「本益比差距」過小的股票,可以避免選到產業不具備競爭力,沒有成長價值的公司。
通常產業三到五年會經歷一段循環週期,能夠經過三到五年依然績效亮眼的公司,通常接下來的表現也不會太差。可以回想看看,以前班上段考都名列前茅的同學,大學是不是都考得還不錯呢?此外,依照股息殖利率排序,交待了ETF強調優息的特性。一共選40檔成份股,也在一定程度上達到分散投資風險的效果。
[指數回測亮點]
雖然是剛上市的ETF,我們還是可以從復華官網中的指數回測績效,揣摩未來趨勢的可能性。從指數的回測表現可以看出,00929的波動度與台股大盤相似,15.9%的年化報酬率卻明顯優於大盤。平均7.5%的殖利率,也較大多數的高股息ETF來得高。簡單來說,就是兼具成長性和高配息的特性於一身。難怪才剛掛牌就吸引到那麼多投資人關注。
[買進前需要知道的事]
所以,你若能接受五年平均16.8%的波動度,也能接受五年平均7.5%的配息率(2020年配息率最低為6.1%),和15.9%的資產年化報酬率期望,歡迎一起加入00929這檔月配息ETF的投資行列。
[結語]
其實投資的風險來自於不夠了解你買的標的,以及沒有足夠的現金流保護,幫助你渡過帳面上暫時的損失或是報酬率不如預期的時期。如果有信心面對以上兩個問題,相信時間拉長,有價值的東西終究會顯現出應有的水準。同樣的話,與所有一樣還在打拚的音樂人共勉!
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參考資料:
指數編製原則-
https://backend.taiwanindex.com.tw
復華官網廣告-
平準金查詢-
https://www.fhtrust.com.tw/Event
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